안녕하세요. 캌캌입니다. 이번에 알아볼 것은 ETF입니다.
처음 주식을 공부하면서 접한 것 중에 바쁜 삶을 사는 직장인들은 개별 주식을 공부할 필요 없이 ETF에 투자하라는 말을 들어봤을 것입니다.
그러면 ETF가 무슨 뜻일까요?
미국 주식에 처음 입문한 사람들이 처음 들으면 어떤 건지 감을 잡을 수 없을 겁니다.
밑에서 한번 보시죠.
ETF란 무엇인가?
ETF는 exchange-traded fund의 약자로 상장지수 펀드라고 불립니다. 주식, 원자재, 채권 등의 자산으로 구성되어 있으며, 대부분의 ETF는 S&P 500, NASDAQ과 같은 인덱스를 따라갑니다. 거래비용이 낮고, 세금이 적으며 주식과 비슷한 특징이 있어서 장기투자자들에겐 좋은 투자 상품이라고 봅니다. 또한 주식시장에서 1주씩 사고팔 수 있어서 펀드와는 조금 다릅니다.
ETF의 구성
위의 ETF가 무엇인지 설명으로 들어봐서는 감이 잘 안 잡힙니다. 예로 들어 설명해보겠습니다.
우리는 여러 기업의 주식을 사고 싶습니다. 마이크로소프트, 코카콜라, 애플, 아마존 등등 많은 기업들을 사고 싶죠. 하지만 자금에는 한계가 있습니다. 하지만 여러 기업에 투자할 수 있는 게 ETF입니다.
기업1, 기업 2, 기업 3…. 기업….
이렇게 여러 개의 기업들을 모아서 잘게 나눕니다. 그리고 비중을 정해 하나의 컵에 담는다고 생각합니다.
기업들의 비중을 정해서 하나의 컵에 담으면 그 컵이 하나의 ETF가 됩니다.
이 사진을 보면 더 이해가 갈 거라고 생각합니다.
ETF의 종류
- 인덱스 ETF : 대부분의 ETF가 인덱스 펀드로 지수를 추종합니다.
- 원자재 ETF : 귀금속, 선물과 같은 원자재에 투자합니다. 또한 에너지, 메탈, 농산물 등으로 범위가 늘어나 많은 ETF가 있습니다.
- 채권 ETF : 채권에 투자하는 ETF입니다.
- 통화 ETF : 주요 통화의 움직임을 추종하는 ETF입니다.
- 인버스 ETF : 인버스는 펀드가 기준 수익률보다 낮은 수준으로 가치가 하락하는 경우 이익을 보는 상품입니다.
- 레버러지 ETF : 시장의 움직임에 대하여 민감하게 반응하여 수익을 얻도록 설계된 ETF입니다. 즉 2배, 3배의 수익을 얻으려고 만든 상품입니다.
ETF의 장단점
장점
저렴한 운용보수
일반적인 펀드에 비해 운용보수가 저렴합니다. 펀드는 펀드 매니저가 직접 운용하면서 매매를 합니다. 그로 인해 수수료가 비교적 높은 편입니다. 하지만 ETF는 시장을 추종하기 때문에 비교적 저렴합니다.
분산투자에 유리
위에서 설명한 대로 여러 가지 주식을 포함하기 때문에 분산투자의 효과가 있어서 위험을 낮춰줍니다.
다양한 ETF들
시장을 추종하는 ETF들 뿐만 아니라 여러 가지 ETF들도 많습니다. 예를 들어 친환경 ETF, 전기자동차 ETF 등등 다양하게 많습니다.
여러 가지 투자 가능
ETF 종류가 많은 것처럼 채권 ETF, 원자재 ETF 등등 다양한 자산군에 투자가 가능합니다.
단점
평균 이상의 수익률 달성이 힘듦
시장을 추종하기 때문에 평균 이상을 달성하기 힘듭니다. 평균 이상의 수익률을 달성하려면 액티브 펀드에 투자하는 게 좋을 것 같습니다.
ETF 상장폐지 가능성 존재
ETF는 운용수수료를 통해 수익을 냅니다. 사람들이 매매를 하지 않을 경우 수수료가 별로 없기 때문에 그 ETF를 만든 자산운용회사는 ETF를 상장 폐지할 수 있습니다. 다만 ETF에 투자한 회사가 상장폐지가 되는 게 아니기 때문에 돈은 다시 돌려받을 수 있습니다. 이런 가능성을 줄이기 위해 일정 이상의 매매가 활발한 ETF에 투자하면 될 것입니다.
미국 대표적인 4대 자산운용사와 대표적인 ETF
Blackrock
1988년에 설립된 2021년 기준 관리 중인 자산이 $8.67조 이상으로 세계 최대 자산 운용 회사입니다. 블랙록은 iShares라는 ETF 브랜드를 가지고 있습니다. 대표적인 ETF들은 IVV, TLT, DGRO 등이 있습니다.
Vanguard
뱅가드 그룹은 미국의 전문 투자자문사입니다. 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드를 추종하는 ETF들을 운용하고 있습니다. 또한 다른 운용사에 비해 운용 수수료가 저렴합니다. Vanguard라는 ETF 브랜드를 가지고 있습니다. 대표적인 ETF들은 VOO, VTI 등이 있습니다.
State Street
1978년에 설립된 미국의 자산운용사입니다. SSGA라고 부릅니다. 세계에서 3번째로 큰 자산운용사입니다. SPDR이라는 ETF 브랜드를 가지고 있습니다. 대표적인 ETF들은 SPY, GLD 등이 있습니다.
Invesco
미국 조지아주 애틀랜타에 본사를 두고 있는 미국의 독립 자산운용사입니다.
대표적인 ETF들은 QQQ, SPHD 등이 있습니다.
미국 ETF 투자 사이트
미국 ETF 정보를 찾아볼 때 사용하는 사이트입니다.
자신이 찾아보고 싶은 ETF가 있다면 상단 위의 검색바에 티커를 입력하고 페이지로 이동 후 정보를 찾아보면 됩니다.
좋은 정보들이 많이 있습니다. 그리고 여러 가지 기능들이 있습니다. 찾아보면서 사용해보면 투자할 때 아주 유용합니다.
존 보글의 ETF 비판
뱅가드의 뮤추얼 펀드의 창업자인 존 보글은 ETF의 거래비용이 수익을 낮추고, 대부분의 ETF가 포트폴리오를 분산시키지 못한다는 점에서 단기 투기로 악용되고 있다고 말했습니다. 또한 광범위로 분산된 ETF를 오래 보유하면 좋다고 말했습니다.
이렇듯 ETF에는 다양한 장단점과 무수히 많은 종류가 있습니다.
위의 존 보글이 말씀하신 것처럼 단기 투기에 주의하면서 투자해야 한다고 생각합니다.
감사합니다.
*이 글은 특정 종목 추천이 아닙니다.*
*투자는 본인의 판단으로 하는 것입니다.*
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